公告日期：2017/04/24

看好台股長線行情 定期定額ETF 最適合

近期主管機關開放採定期定額投資ETF，國人投資ETF的風氣更加盛行，臺灣證券交易所表示，與單筆投資相較，定期定額投資具有投資門檻較低、無須判斷投資時點等優勢，最適合長期投資者。

 

專家指出，透過定期定額投資，只要預期長期仍有上揚趨勢，即使現在市場下跌，只要耐心持續買進，成本將愈來愈低，當股價回升時，不用回到起跌點，投資人就已經開始獲利。

近期受到國際地緣政治緊張氣氛升溫，國際主要股市紛紛回落，台股也從高點9,976點回跌，上周五收盤則已來到9,717點。

 

兆豐投信臺灣藍籌30ETF經理人周彥名表示，目前台股外有國際地緣政治紛擾、內有新台幣升值導致電子股第1季財報不佳，指數有機會拉回整理，建議投資人可適時買入反向ETF避險。

不過，周彥名指出，就長期而言，下半年有iphone 8換機潮帶動電子股、再加上升息環境有利金融壽險股，下半年台股行情可期，建議投資人可分批布局台股ETF，或以定期定額的方式進行長期投資。

 

以往投資人在投資台股ETF時，可以選擇標的不多，市場最熟悉的就是台灣50，但近幾年在主管機關及國內投信業者的推動下，目前在證交所掛牌的台股原型ETF已有15檔，未來也將有公司治理ETF、工業菁英ETF等其它追蹤台灣市場ETF，投資人可選擇的標的愈來愈多。

 

以兆豐國際投信近期推出的「臺灣藍籌30ETF」為例，即為1檔非常適合定期定額投資的標的指數，3年累積報酬率11.4％、5年則達24.6％，10年更高達58.4％，周彥名建議，在目前全球景氣回升但又不乏黑天鵝出現的金融環境下，投資人可以利用定期定額來投資ETF，既可嚴守操作紀律，同時能獲得報酬。

 

此外，證交所也指出，國內ETF產品線多元，日前推出的債券型ETF，相對波動低，卻擁有穩定報酬的優勢。
 

國泰投信量化投資部資深經理鄭立誠表示，根據歷史經驗，當股市波動加劇時，美國公債價格通常為上漲趨勢，且美債與股票、期貨、商品等其他投資工具的相關性低，波動小，又具備高流動性，是良好避險工具，也是資產配置中必備的投資工具。