兆豐收益增長多重資產基金 (本基金配息來源可能為本金) 多元策略收穫未來

三大核心配置+三大收益來源=正向回報

動態增益：

透過總經模型調整資產比例、區域與產業配置，動態配置最適投組。
重視收益：

不定期檢視標的盈餘展望、資本利得滿足收益增長需求。
攻守兼備：

多重資產降低波動風險，當獲利機會出現，可分配較多有利資產，當風險增加，可調配較穩定的資產防守。

註：基金具有靈活選擇權操作機制，選擇權操作採賣出選擇權，為『Covered Call』策略，是指『有現股保護』的買權操作，透過賣出買權的同時投資現股（例如：持有美股並對美股進行賣出買權之策略），選擇權策略為靈活操作，策略比重範圍為股票比重之0%~60%間。掩護性買權(Covered Call Option) 策略可能導致投資組合放棄任何高於選擇權履約價/行使價的股票價格增值機會。投資人應留意衍生性工具 /證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見基金公開說明書或投資人須知)。*股+債+可轉債原則上遵循4:4:2比例，惟依據景氣循環會有+/-10%動態調整的可能性。

經得起景氣變化靈活轉換配置

跟隨景氣時鐘，以投等債40%、股票(含選擇權)40%、可轉債20%為基準，三大資產類別±10%為調整上限。

資料來源：兆豐投信整理，2023/12。 (本文所載之投資策略為現階段因應市場狀況所擬定，未來仍可能隨市場之變化彈性調整投資策略。以上個股或產業或投資標的僅供參考，不代表未來基金之必要持股或產業配置，實際配置以基金成立後，以官網公告為準。另提及之個股或產業或投資標的非為推薦之意，僅為示意參考，投資人須衡量自身之投資風險。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。)

降息前卡位！高CP值組合

陪您渡過市場震盪期長線表現穩健

收益增長多重資產組合經過多次市場多空起伏，仍持續成長。

資料來源：Bloomberg，統計期間為2013/12-2023/12，收益增長多重資產組合係以(40%彭博全球投資等級企業債指數+40%MSCI AC世界指數+20%彭博美國可轉換債指數)所組成。*傳統多重資產組合為(33.33% 彭博全球非投資級公司債指數＋33.33% MSCI AC世界股票指數＋33.33% SPDR彭博全球可轉換債指數)。兆豐投信整理，2023/12。 (以上資料僅為舉例說明，僅為指數歷史資料模擬投資組合之結果且僅供參考，不代表本基金之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬試算，其結果亦可能不同。)

投資的黃金搭檔最佳化的選擇

多重資產比單一資產 CP值更高

資料來源：Bloomberg，資料統計期間為2013/11/29-2023/11/30。收益增長多重資產組合回測投組權重以40%彭博全球投資等級企業債指數+40%MSCI AC世界指數+20%彭博美國可轉換債所組成。全球投等債以彭博全球投資等級企業債指數為參考、全球股票以MSCI AC世界指數為參考、新興債以彭博新興市場美元債指數為參考。兆豐投信整理，2023/12。(多重資產回測報酬率僅供參考用途，以上僅為指數歷史資料模擬投資組合之結果，不代表本基金之實際報酬率及未來績效保證，亦不代表策略之報酬率。指數舉例為投資參考，惟投資人無法直接投資該指數，且未涵蓋費用與營運成本等，指數報酬率不代表策略之績效表現。上述指數皆為含息報酬指數，僅供參考用途，其歷史資料不應被視為現在或未來表現及績效之保證，亦不代表策略現在或未來之報酬率。)

黃金比例逆風仍卓越

研判景氣及總經環境，提高產業配置勝率。

資料來源：Bloomberg，兆豐投信整理，2023/12。 (上述個股或產業僅供舉例，未有推薦之意，亦不代表必然之投資，實際投資需視市場情況而定。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非以上提及之產業或標的。)

新興科技股擁有高成長性

資料來源：Bloomberg，全球股票採用MSCI AC世界指數、人工智能採用Indxx人工智能與大數據指數、電動駕駛採用Solactive自動駕駛與能源車指數、雲端運算採用Indxx全球雲端運算指數進行報酬率計算，統一以美元計價。資料期間：2018/12/28-2023/12/15。兆豐投信整理，2023/12。 (上述指數皆為含息報酬指數，僅供參考用途，各指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金現在或未來之報酬率。本公司無意藉此做任何徵求或推薦。去過績效不代表未來收益之保證，亦不代表必然之投資，實際投資需視市場情況而定。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非以上提及之產業或標的。)

停止升息後投等債耐震同時創造回報率

資料來源：Bloomberg，上述資產依序為彭博美國投資等級公司債指數、彭博美國非投資等級公司債指數、彭博新興市場債指數、彭博歐洲投資等級綜合債指數，統計期間為2006/6/30-2022/3/31。兆豐投信整理，2023/12。 (上述指數皆為含息報酬指數，僅供參考用途，各指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金現在或未來之報酬率。)

降息前把握投等債的高殖利率

資料來源：彭博資訊，彭博美國政府公債指數採用LUATTRUU Index，彭博美國公司債券指數採用LUACTRUU Index，統計期間2013/11/29-2023/11/30。兆豐投信整理，2023/12。 (本文提及之經濟預測及歷史績效數據不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。)

可轉債跟漲抗跌適應市場變化

資料來源：Bloomberg，Expedia 可轉債以 EXPE 0 02/15/26 為參考，報酬走勢區間為2021/12/31-2022/12/30，報酬率標準化於2021/12/31。兆豐投信整理，2023/12。 (上圖僅為市場狀況。上述內容涉及個股或產業或投資標的，僅為參考舉例，不代表個股或產業或投資標的推薦，且不代表本基金未來投組之必要持股或投資標的，投資人須衡量自身之投資風險。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。)

獨家影音

基金小檔案

模擬投組配置

模擬配置為依據2023/12/29之市場狀況所規劃之投資組合，實際投資組合將依進場時點改變而有所調整。

資料來源：Bloomberg，模擬配置時間2023/12/29 ，兆豐投信整理，2023/12。 (若內容涉及個股、類股或產業，僅為參考舉例，不代表個股、類股或產業推薦，且不為未來投資獲利之保證，亦不一定為投組未來之持股。以上投資等級債、股票及可轉換債，含直接投資及該類資產之ETF，實際投資需視市場情況而定。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非以上提及之產業或標的。)

資料來源：Bloomberg，模擬配置時間2023/12 ，兆豐投信整理，2023/12/29。 (若內容涉及個股、類股或產業，僅為參考舉例，不代表個股、類股或產業推薦，且不為未來投資獲利之保證，亦不一定為投組未來之持股。以上投資等級債、股票及可轉換債，含直接投資及該類資產之ETF，實際投資需視市場情況而定。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非以上提及之產業或標的。)

基金資料

基金名稱: 兆豐收益增長多重資產基金（本基金配息來源可能為本金）
基金類型: 多重資產型基金
擬任經理人: 馬承皓
基金級別: 前收/後收
計價幣別: 新臺幣/美元
收益分配: 月配
經理費: 1.8%
保管費: 0.24%
風險報酬等級: RR3*
買回開始日: 基金成立日起90日後
保管銀行: 元大銀行
買回付款日: T+7(營業日)

資料來源：兆豐投信整理，2023/12。 *風險報酬等級為本公司依投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」編製，該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：投資標的產業風險及流動性風險等），不宜作為投資唯一依據。投資人仍應注意所投資基金個別的風險。請投資人注意申購基金前應詳閱基金公開說明書，充分評估基金投資特性與風險。有關本基金運用限制及投資風險之揭露，請詳見基金公開說明書。本基金成立日滿六十個日曆日(含)後，應每月按收益分配評價日(當月最後一個日曆日)之各分配收益類別受益權單位分別依其計價類別，按收益來源決定應分配之收益金額。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。有關基金應負擔之費用已皆露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站中查詢。

兆豐收益增長多重資產基金 (本基金配息來源可能為本金) 多元策略 收穫未來