兆豐國際投信理財網

基金產品

淨值查詢

投資觀點

配息休市

2006年09月08日上午12:29

	兆豐國際投信基金產品定期定額

何謂定時定額投資理財計劃：

兆豐國際投信定時定額投資理財計劃，是利用定時定額的方式投資共同基金，亦即投資人以銀行自動扣款系統，每月將固定的金額投資在選定的基金上，再透過兆豐國際投信專業的基金經理人為您操作管理，讓您輕鬆理財，及早實現人生美夢。

定時定額投資共同基金的優點：

(1)小額投資，聚沙成塔：

只要3000元起，您就可以輕鬆委託專業經理人操作管理，以參與頂尖產業的成長豐收期所帶來的投資利潤。

(2)自動扣款，強迫儲蓄：

每月利用您在郵局或其他指定銀行帳戶，以定時定額方式投資，輕鬆理財高枕無憂。

(3)靈活理財，變現迅速：

若臨時有資金需求，可隨時辦理暫停扣款、或提前解約，可立即支應財務所需。

(4)降低風險，平均成本：

運用股市景氣循環，尤其在股市下跌時，能累積更多的單位數，達到平均成本的效果。

(5)長期複利，提早圓夢：

投資時間愈長，資金的複利效果就愈明顯，而您的理財規劃目標也因愈早投資愈早圓夢，從現在開始，您就可以為自己退休生活打算。

讓定時定額成為築夢開始：

人生在每個階段都有不同的計劃，然而如果不及早規劃，夢想可能會落空。因此採用定時定額長期投資，讓自己養成儲蓄習慣，並交由專家來為您投資，才能輕鬆達成理財目標。

生涯計劃	預定費用	投資年限	每月應投資金額 (假設年報酬率10%)	每月應投資金額 (假設年報酬率15%)
越洋旅行	6萬	1年	4,766元	4,666元
結婚	60萬	2年	22,696元	21,592元
出國留學	100萬	4年	17,044元	15,331元
子女教育基金	500萬	18年	8,364元	4,585元

從上圖可以得知，生涯規劃所需花費實在不少，若不能愈早開始投資，屆時負擔只會日益沉重，因此現在就開始參加定時定額投資計劃，不但可以幫你減輕沉重壓力，夢想也才能提早實現。

掌握投資良機從定時定額開始：

您因為工作忙錄而沒空投資嗎？或者不知道何時才是進場時機點呢？建議您不彷考慮用定時定額來投資，由於定時定額是每月固定扣款，不論股市行情如何波動，定期買進定額基金，在股價上揚時，買到較少的單位數，無形中已在進行風險控管；當股價下跌時，基金淨值相對較低，反而可以買進較多單位數，以待淨值上揚時獲利，符合『逢高減碼，逢低加碼』原則。

投資期間	空頭市場(股票下跌時)		投資期間	多頭市場(股票上漲時)
	基金淨值	購得單位數		基金淨值	購得單位數
第一個月	10	300	第五個月	8.7	344.83
第二個月	9.5	315.79	第六個月	9.2	326.09
第三個月	8.5	352.94	第七個月	9.5	315.79
第四個月	8	375	第八個月	10	300
總投資金額：24,000元		申購單位數總計：2630.44		平均成本：9.12
投資8個月後獲利：(2630.44×10)－24000＝2304.4 報酬率9.6%

定期定額與單筆申購之差異：

項目	定時定額	單筆申購
投資屬性	保守型投資人	積極型投資人
申購限制	每月固定申購	不固定
贖回限制	不限	不限
報酬率	固定	不固定
平均成本效果	可	否
分散時間風險	可	否
特性	具備投資及強迫儲蓄的功能	投資為主
投資成本	門檻較低、手續費較低	門檻較高、手續費較高
投資時點選擇	平均分攤高低成本，報酬較不受進場點影響	投資進場介入時點，將影響報酬的多寡

版權所有兆豐國際投信未經授權同意不得將網站內容轉載於任何形式媒體
	聯絡我們 \|	客服專線：0800-062-668 或 02- 2175-8368 客服傳真：02-2717-0990 地址：105台北市松山區復興北路167號17樓
建議使用IE5.0以上版本，螢幕最佳解析度1024x768

兆豐金控‧兆豐國際投信獨立經營管理