投資觀點

    近年來不少人被「年領百萬股息」、「增加被動收入」等文章及內容吸引，更帶動「高股息ETF」存股風氣盛行，存股族以息收作為主要收入來源，想用息收支付日常花費；但在創造現金流、打造被動收入前，您知道存股的優缺點嗎?
高股息ETF存股擁有以下優點:
▶股價波動低
▶穩定領取配息、創造現金流
▶交給選股機制來篩選標的，投資人不會因為不熟悉個股而承擔過大的風險
最常被人詬病的缺點:
▶雖然有著誘人的殖利率，但長期報酬相對少
    建議一般投資大眾，若是想「息利雙收」為主要目的，可優先選擇平衡高股息型ETF為存股標的，高股息ETF是持有一籃子的股票，走勢相對穩健，又多以選股機制去篩選可以配出高股息的標的，【兆豐台灣ESG永續高股息等權重ETF (證券代號00932)】更加入等權重機制，如下圖，可以看到根據過去高股息的篩選方式，一般高股息產品著重在股利率排名Top20%股票，卻忽略報酬成長比較高的股票，00932利用等權重平均分配股利及報酬，不只專注在高息收股票，將空間等比例配置於成長機會大的股票，發揮更大動能空間，是專為投資人考量有前景、有報酬、有股利的三項全能ETF。
    00932將於8/15正式募集，採用三大獨家選股策略，替投資人層層把關，一張只要15,000元就能享受股息、報酬雙優勢，真正實現「存股」的最大效益!


資料來源：臺灣指數公司，年化殖利率及年化夏普比率統計期間為2017/5/5~2023/6/2；兆豐投信整理，2023/6。(上述指數僅供參考用途，各指數之指數殖利率不代表基金之配息率，亦不代表基金之報酬率；各指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表本基金現在或未來之報酬率。)

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本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
本基金以追蹤標的指數報酬為目標，因此標的指數價格波動劇烈時，基金之淨資產價值表現亦將有波動之風險。此外，本基金指數化策略原則上以完全複製法為主，惟遇特殊情形(包括但不限於成分股公司事件因素、成分股流動性不足、預期標的指數成分股即將異動等，基於控管政經風險而無法持有、基金因應申贖或指數調整等情況使基金難以使用完全複製法策略管理投資組合)，將影響基金整體曝險比率，因而使基金報酬與標的指數產生偏離。
本基金自成立日起至上市日前(不含當日)，經理公司不接受本基金受益權單位數之申購及買回。投資人於成立日(不含當日)前參與申購所買入的每受益權單位之發行價格(本基金每受益權單位發行價格為新臺幣15元)，不等同於基金掛牌上市後之價格，參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至掛牌上市日止期間，基金價格波動所產生折/溢價之風險，本基金上市後的次級成交價可能不同於基金每營業日結算所得之淨值，而有折/溢價之交易風險。申購人每次申購本基金之最低發行價額為新臺幣壹萬伍仟元或其整倍數。本基金自上市日起之申購，經理公司將依本基金每一營業日所公告「現金申購買回清單」所載之「每申購買回基數約當淨值」加計一定比例，向申購人預收申購價金。本基金受益憑證上市應依臺灣證交所有關規定辦理。
本基金屬環境、社會及治理（ESG）相關主題基金，永續相關重要發行資訊之揭露請詳見公開說明書，定期評估資訊將於公司網站(https://www.megafunds.com.tw/MEGA/about/governanceall.aspx)公告。
本基金為指數股票型基金，投資地區為中華民國，並經流動性及追蹤指數之指標性篩選股票。本基金投資標的包含具符合ESG 篩選條件之優質個股，但於類股輪動期間，個股表現將有所差異，指數之組合雖經挑選達分散適合之成分股，惟投資之風險無法完全消除。本基金投資風險包含：類股過度集中風險及產業景氣循環風險、流動性風險、投資地區政治、經濟變動風險、及投資環境、社會與治理(ESG)之相關風險等，參酌中華民國投信投顧公會之基金風險報酬等級分類標準，故風險報酬等級為RR4*。*風險報酬等級為本公司依投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」編製，該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：投資標的產業風險及流動性風險等），不宜作為投資唯一依據。投資人仍應注意所投資基金個別的風險。請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險。有關本基金運用限制及投資風險之揭露，請詳見公開說明書。
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