投資觀點

隨著美國大選接近，金融市場在大選前後仍存在變動因子，籌碼面健康輪動下也將尋找更長期、更具投資雙效力的收益題材，近期仍見資金流入純美國債券及高殖利率的股市。兆豐投信表示，看重信評佳的美國債市，看好臺股市場長期維持相對強勢的殖利率空間，加上關注ESG永續價值的投資理念，規劃一檔「三效合一」的新基金應運而生。

兆豐ESG台美永續雙盈多重資產基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）採取「雙軌ESG評級系統」，鎖定臺灣、美國的綠色領導企業為核心投資部位，採取股債平衡，跨地區、跨產業等多元配置，更能廣納美國、臺灣的永續評級題材為投資池，追求源自臺股股息、美國債券配息，以及多元金融工具等收益來源，成為資產增益的機會。

兆豐投信表示，藉由「臺美優質ESG資產配置策略」，透過多重資產組合可以動態調整股債配置，有效分散投資風險外，更採用國立臺北大學商學院獨創之臺灣永續評鑑 ESG評等，與基金評級公司晨星（Morningstar）集團旗下Sustainalytics公司之ESG風險評等永續分析，結合專業、透明之評級流程所篩選並建立投資組合，挑出更優質的綠色企業題材，增添優質公司債、永續相關債券進入投資組合，利於提高投資收益率，也兼具擁配息與控波動的雙效特性。

為了滿足投資人多元運用資金的需求，本基金設計有月配機制，搭配新臺幣、美元兩種級別，並分累積型與配息型兩種投資方式，提供投資人更多元化的選擇，幫助投資人增添生活資金滾動的理財機制，利於追求長期的資本增值機會。

兆豐投信提醒，投資組合布局仍將視後續金融市場條件、政經局面變化，作為投資組合的調整依據。投資人在選擇月配機制時，可以留意未來基金成立後的配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，更應瞭解配息收益分配的組成方式，作為參與新基金投資的參考方向。

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【兆豐投信獨立經營管理】
本公司系列基金雖經金融監督管理委員會或其指定機構核准或同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效，不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本基金為多重資產型基金，主要投資於符合ESG篩選標準之股票、債券及基金受益憑證等標的，透過股債動態平衡、跨地區、跨產業多元配置組合，可降低整體投資組合之波動風險，適合欲追求中長期投資組合穩定成長，可承受中度風險之投資人。經試算本基金之標準差風險值，並參酌「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」，本基金屬RR3風險報酬等級。此等級分類係計算過去 5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，提醒投資人此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險（如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等，不得作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金其他個別的風險及斟酌個人之風險承擔能力及資金之可運用期間長短後進行投資。本基金投資風險包括類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、及投資環境、社會及治理（ESG）之相關風險等，而基金資產中之債券皆隱含其發行者無法償付本息之違約風險，本基金所投資標的發生上開風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。有關本基金運用限制及投資風險之揭露，請詳見本基金公開說明書。本基金屬環境、社會及治理（ESG）相關主題基金，永續相關重要發行資訊之揭露請詳見基金公開說明書，定期評估資訊及基金ESG資訊可至本公司官網查詢（https://www.megafunds.com.tw）。有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊。本基金為多幣別計價之基金，並分別以新臺幣及美元做為計價幣別，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；外幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以外幣為之。如投資人以其他非該類型計價幣別之貨幣換匯後投資者，須自行承擔匯率變動之風險，當該類型計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價定之。此外投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。由於基金持有之貨幣部位未必與在資產上的部位配合，其績效可能因外匯匯率的走勢受極大影響。本基金得視市場情況投資非投資等級債券，投資人投資本基金時不宜占其投資組合過高之比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，本基金可能因利率上升、市場流動性下降或債券發行機構違約不支付利息、本金或破產而蒙受虧損，故本基金不適合無法承受相關風險之投資人。又本基金可投資於美國Rule 144A債券，該債券屬私募性質，故而發行人之財務狀況較不透明，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。投資人投資於本基金時，宜斟酌個人風險承擔之能力及資金可運用期間，留意相關風險。本基金投資具損失吸收能力（Total Loss-Absorbing Capacity；TLAC）債券之風險：TLAC債券係為保護公眾利益或發行人因資產不足以抵償債務、不能支付其債務或有損及存款人利益之虞等業務、財務狀況顯著惡化之情事，須依該發行機構註冊地國主管機關指示以減記本金或轉換為股權方式吸收損失性質之債券。該債券發行機構屬於全球重要的系統性銀行之一，其所發行的債券屬TLAC債務工具，當發行機構出現重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動，故當發行機構發生破產或進入處置程序，會導致債券減少或取消利息及本金，在最差的情況下，將損失所有投資本金。本基金投資於基金受益憑證部分，可能涉有重複收取經理費。本基金B類型及NB類型各計價類別受益權單位可分配收益採月配息機制，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損，投資人於申購時應謹慎考量。本基金配息組成項目，可於經理公司網站（https://www. megafunds.com.tw）查詢。投資遞延手續費NB類型者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請參閱基金公開說明書。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人之權益，並稀釋基金之獲利，本基金不歡迎受益人進行短線交易。本公開說明書之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由本證券投資信託事業與負責人及其他曾在公開說明書上簽章者依法負責。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資人需自負盈虧。故投資本基金可能發生部分或全部本金之損失，最大可能損失則為全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：就本公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。查詢基金公開說明書之網址：
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