2024/10/23
兆豐投信ESG機制精選臺股息、美債息多重資產題材，11/11起開募。
兆豐投信表示，伴隨全球ESG資產管理規模逐年增長，預估至2030年全球ESG資產規模將突破40兆美元（註1），全球ESG資產未來成長性強勢可期，搭配臺灣與美國市場產業供應鏈互補優勢，加上臺美簽訂「台美綠能產業合作備忘錄」共同研發綠色能源（註2），有助臺灣及美國發展綠能創新、尖端科技、健康戰備等技術領先優勢產業。
兆豐投信表示，伴隨全球ESG資產管理規模逐年增長，預估至2030年全球ESG資產規模將突破40兆美元（註1），全球ESG資產未來成長性強勢可期，搭配臺灣與美國市場產業供應鏈互補優勢，加上臺美簽訂「台美綠能產業合作備忘錄」共同研發綠色能源（註2），有助臺灣及美國發展綠能創新、尖端科技、健康戰備等技術領先優勢產業。
兆豐投信看好臺、美產業供應鏈的夥伴關係，推出一檔網羅「臺灣股息、美國債息及結合ESG永續投資價值」的新基金──兆豐ESG台美永續雙盈多重資產基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）擬於11月11日至11月15日盛大募集，保管銀行為臺灣銀行。本基金有新臺幣、美元兩種幣別，有累積型及配息型等基金級別，並設計有月配機制，提供投資人彈性的理財選擇。
兆豐ESG台美永續雙盈多重資產基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）研究團隊表示，在投資組合的策略上，股票題材透過「台灣永續評鑑」篩選出前50%優良企業且未有重大事件影響的上市上櫃股票，企業體質表現較穩健；債券題材則透過Sustainalytics ESG風險評級精選出美國永續優良企業的公司債（註3），兼顧債券流動性、票面利率、到期殖利率、存續期間等條件，提高投資組合的成長力道。
根據彭博資訊統計自今年初以來，本基金模擬投資組合較分別配置標普500指數及美國公司債指數之投資組合報酬率還多出約6%（見圖），顯示臺美雙拼的多重資產組合成長力道更佳，特別是投資組合納入永續相關題材，有助提升投資效益，兼具配息與控波動的配置特性。
兆豐投信提醒，投資組合布局仍將視金融市場條件變化作為調整依據。投資人在選擇月配機制時，亦須留意未來基金成立後的配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，更應瞭解配息收益分配的組成方式，作為參與新基金投資的參考。
圖：臺美組合成長更有力
資料來源：彭博資訊，本基金模擬投組配合雙軌調控策略動態調整；標普500指數與美國公司債指數投資組合股債比重各50%，上述資料期間2024/01/01~2024/08/30。兆豐投信整理，2024/09。以上資料僅為舉例說明，資料模擬結果僅供參考，不代表基金之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬試算，其結果亦可能不同。上述指數皆為含息報酬指數，僅供參考用途，各指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金現在或未來之報酬率。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非以上提及之產業或標的。本基金屬環境、社會及治理（ESG）相關主題基金，定期評估資訊及基金ESG資訊可至本公司官網查詢（https://www.megafunds.com.tw）。有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊。
註1：資料來源：彭博資訊，資料來源期間為2024/02；(圖表)全球ESG資產預測模型2014年至2023年為實際ESG資產規模，2024年至2030年為預測ESG資產規模。兆豐投信整理，2024/09。投資人無法直接投資指數，本資料僅為市場歷史數值統計概況說明，非基金績效表現之預測。以上僅為指數歷史資料模擬投資組合之結果，不代表本基金之實際報酬率及未來績效保證。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本文提及之經濟預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
註2：資料來源：行政院全球資訊網、經濟部國際貿易署、工業技術研究院，資料期間為2024年。兆豐投信整理，2024/09。本文提及之經濟預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
註3：資料來源：台灣永續評鑑－永續績效評等級距主要分成8個等級(根據實際得分率)，ESG表現越好的公司，評等會越接近AAA。經過ESG評鑑篩選後，根據債券（包含但不限於）發行規模、流動性、交易量、市場供需等指標，搭配殖利率曲線變化與市場信用風險狀況，在兼顧風險與報酬的前提下，以基本面、技術面、價值面進行投資評價，建構投資組合並持續追蹤。原則上依照其市值配置債券權重，並設置最大權重為10%，確保債券分散。投資於符合「ESG」相關有價證券總金額不得低於本基金淨資產價值之百分之七十(含)。兆豐投信整理，2024/09。以上個股或產業僅供參考，不代表未來基金之必要持股或產業配置，實際配置以基金成立後公告為準。另提及之個股或產業非為推薦之意，僅為示意參考，投資人須衡量自身之投資風險。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本基金屬環境、社會及治理（ESG）相關主題基金，定期評估資訊及基金ESG資訊可至本公司官網查詢（https://www.megafunds.com.tw）。有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊。
※本資料係整理分析各方面資訊之結果，純屬參考性質，本公司不作任何保證或承諾，請勿將本內容視為對個別投資人做基金買賣或其他任何投資之建議或要約。本公司已力求其中資訊之正確與完整，惟不保證本報告絕對正確無誤。未經授權不得複製、修改、再製或散發引用。
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本公司系列基金雖經金融監督管理委員會或其指定機構核准或同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效，不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本基金為多重資產型基金，主要投資於符合ESG篩選標準之股票、債券及基金受益憑證等標的，透過股債動態平衡、跨地區、跨產業多元配置組合，可降低整體投資組合之波動風險，適合欲追求中長期投資組合穩定成長，可承受中度風險之投資人。經試算本基金之標準差風險值，並參酌「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」，本基金屬RR3風險報酬等級。此等級分類係計算過去 5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，提醒投資人此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險（如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等，不得作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金其他個別的風險及斟酌個人之風險承擔能力及資金之可運用期間長短後進行投資。本基金投資風險包括類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、及投資環境、社會及治理（ESG）之相關風險等，而基金資產中之債券皆隱含其發行者無法償付本息之違約風險，本基金所投資標的發生上開風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。有關本基金運用限制及投資風險之揭露，請詳見本基金公開說明書。本基金屬環境、社會及治理（ESG）相關主題基金，永續相關重要發行資訊之揭露請詳見基金公開說明書，定期評估資訊及基金ESG資訊可至本公司官網查詢（https://www.megafunds.com.tw）。有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊。本基金為多幣別計價之基金，並分別以新臺幣及美元做為計價幣別，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；外幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以外幣為之。如投資人以其他非該類型計價幣別之貨幣換匯後投資者，須自行承擔匯率變動之風險，當該類型計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價定之。此外投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。由於基金持有之貨幣部位未必與在資產上的部位配合，其績效可能因外匯匯率的走勢受極大影響。本基金得視市場情況投資非投資等級債券，投資人投資本基金時不宜占其投資組合過高之比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，本基金可能因利率上升、市場流動性下降或債券發行機構違約不支付利息、本金或破產而蒙受虧損，故本基金不適合無法承受相關風險之投資人。又本基金可投資於美國Rule 144A債券，該債券屬私募性質，故而發行人之財務狀況較不透明，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。投資人投資於本基金時，宜斟酌個人風險承擔之能力及資金可運用期間，留意相關風險。本基金投資具損失吸收能力（Total Loss-Absorbing Capacity；TLAC）債券之風險：TLAC債券係為保護公眾利益或發行人因資產不足以抵償債務、不能支付其債務或有損及存款人利益之虞等業務、財務狀況顯著惡化之情事，須依該發行機構註冊地國主管機關指示以減記本金或轉換為股權方式吸收損失性質之債券。該債券發行機構屬於全球重要的系統性銀行之一，其所發行的債券屬TLAC債務工具，當發行機構出現重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動，故當發行機構發生破產或進入處置程序，會導致債券減少或取消利息及本金，在最差的情況下，將損失所有投資本金。本基金投資於基金受益憑證部分，可能涉有重複收取經理費。本基金B類型及NB類型各計價類別受益權單位可分配收益採月配息機制，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損，投資人於申購時應謹慎考量。本基金配息組成項目，可於經理公司網站（https://www. megafunds.com.tw）查詢。投資遞延手續費NB類型者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請參閱基金公開說明書。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人之權益，並稀釋基金之獲利，本基金不歡迎受益人進行短線交易。本基金公開說明書之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由本證券投資信託事業與負責人及其他曾在本基金公開說明書上簽章者依法負責。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資人需自負盈虧。故投資本基金可能發生部分或全部本金之損失，最大可能損失則為全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：就本公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。查詢基金公開說明書之網址：
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